Como escolher empresas para investir - Patrimônio Líquido

Planejei fazer um post explicando os critérios que tive para escolher empresas as quais sou sócio, porém quando fui escrever me lembrei lá do começo em 2013; quando resolvi juntar uma grana na poupança para ter um dinheiro guardado caso surgir uma emergência, (quem trabalha por conta, tem que ficar atento com isso). E isso me levou a estudar sobre investimento em empresas.

Penso que seria mais interessante para quem está começando a investir na bolsa, saber um pouco como funciona o mercado de ações e como decidir se esse tipo investimento é para você ou não. E o mais importante no meu ponto de vista de como sobreviver na bolsa, ter em mente algumas dúvidas esclarecidas, do tipo: 

- Como vou saber se devo comprar ações da empresa X, Y ou Z?

- Depois que fazer a compra, como devo monitorar essas empresas?

- No dia que comprei a empresa era muito boa e agora será que ela ainda é boa, como saber isso?
- O mercado de ações é de altos e baixos o que isso interfere com meus investimentos?
- Posso perder tudo que tenho nesse investimento, como é o manejo do investimento?

Essas dúvidas e me incomodava muito, mesmo assim eu fiquei sócio de algumas empresas sem entender bem disso. Digo que não foi uma boa experiência, passei um aperto danado. De qualquer forma valeu como aprendizado.

Outro quesito importante a considerar e que me deixou com a pulga atrás da orelha... No ano que estava estudando com afinco sobre bolsa de valores foram: os cursos, relatórios, mensagens e oportunidades inacreditáveis que aparecem sobre investimentos na bolsa de valores. Alguns cursos, com uma estratégia de venda muito bem planejada, seduz o sujeito para compra por impulsividade. Acho esse um risco e que qualquer pessoa está sujeita. Cair na armadilha desses cursos a preços exorbitantes e promessas extraordinárias é pura responsabilidade de quem acredita e compra o material. Cabe a você se blindar disso.

Campeão, antes de comprar algum curso, invista no estudo online gratuito. Com tanto material excelente na web e muito melhor que os cursos que tem por ai. A blogosfera é fantástica! Tem uma turma com a parte técnica totalmente detalhada e melhor: TUDO GRÁTIS. É bom ficar esperto e pesquisar muito antes de adquirir algum curso com promessas de super ganhos. Fica o alerta!

Mesmo assim, se você ficar com medo de investir sem fazer algum curso, nada mal, tem alguns cursos com preço justo e excelente didática. Lembre-se: sempre a responsabilidade do aprendizado e investimento é seu, totalmente seu. Afinal uma regra super importante em investimentos e considero a 1º lei do investidor:

*  Você é 100% responsável pelo investimento que realiza. Se deu certo ótimo se não deu você se fode sozinho e pronto (se der merda quem fica mal é vc e sua família).

 

Fiquei praticamente o ano de 2015 estudando diversos materiais sobre bolsa de valores até criar coragem e juntar conhecimento para iniciar nesse tipo de investimento, afinal o dinheiro que conquisto vem de muita dedicação ao meu trabalho (o qual me orgulho muito e o faço com dignidade e compromisso). Em conjunto com meu trabalho, tenho uma estratégia de economia ao estilo quebra-galho (isso funciona assim: o cano entupiu deixa comigo que eu resolvo, o fogão está com falha deixa que eu arrumo, a máquina de lavar quebrou aguenta ai que em minutos ela já está 100%, se precisar até instalo telhado e levanto paredes, lavar carro em empresa especializada jamais, resolvo aqui mesmo.) afinal, uma economia é sempre bem-vinda.

Uma boa é observar onde pode economizar em sua casa e entrar com tudo. Só não é legal economizar com a gatinha (em excesso) e ou na ração do cachorro, isso pega mal né! Uma outra opção em vez de economizar ao extremo é sempre tentar fazer mais dinheiro, isso eu adoro.

Vamos ao que interessa, o que saber antes de virar sócio de uma empresa?

1º- você tem que saber para que está entrando na bolsa. Já se fez essa pergunta? Se não, vai lá no espelho e se pergunte, para que eu vou entra na bolsa de valores, qual o propósito meu em ser sócio de empresas? Isso tem de estar bem claro.

Talvez a primeira reposta que vem na cabeça é: Quero faturar, dobrar meu dinheiro ou triplicar meu dinheiro, sei lá as vezes até multiplicar ele por 10x; lembro que esse ano assisti uma entrevista com um analista que afirmava que a bolsa esse ano faria vários milionários. Que maravilha isso em... ai fica animado de mais, é uma belezura para ser verdade. Ai vai lá o sujeito e pega 30K que ele juntou e compra ações de empresas sem perspectiva. Passo o ano e nada de ficar milionário, ai é ruim em… Cuidado! A ganancia não é uma boa quando se deseja investir.

Na bolsa, dificilmente fica milionário de forma rápida e com pouco dinheiro alocado. O modelo que tenho estudado e praticado é a análise de empresas de forma consistente e com indicadores sólidos que permite me informar se a empresa é boa para ser sócio ou não.

Definido o objetivo principal comece a entender a empresa que vai associar.

A empresa que você quer virar sócio é boa? Como saber se ela é boa ?

Faça a pergunta:
A empresa que desejo me tornar sócio tem um crescimento consistente com o passar dos anos?

Para saber isso é preciso  entender os indicadores:

O que gosto de saber :

PATRIMÔNIO LÍQUIDO  também chamado de CAPITAL PRÓPRIO :

Com esse indicador eu sei se a empresa esta indo bem ou não: é uma forma de saber como está a saúde da empresa.

Ele é divulgado no balanço.

O patrimônio líquido é o volume de recursos próprio da empresa. É um valor virtual. Funciona assim:

 $ Tudo que a empresa possui:

saldo no banco, duplicatas a receber, bens diversos como: estoque, maquinário, veículos, etc. Esses são chamados de ativos.

 $ Todas contas que a empresa deve:

salário dos funcionários, tributos, empréstimos e financiamentos, etc. Esses são chamados de passivos.

Vamos supor que a empresa deseje parar de funcionar, o que ela tem de fazer é pegar tudo que ela possui (os ativos) e transformar em dinheiro. Isso vai gerar um montante de dinheiro. Com esse dinheiro gerado ela deve pagar todas as contas que possui, ou seja pagar os passivos. Nesse cálculo de ativos menos passivo vai sobrar um dinheiro (ou não) e esse dinheiro é o PATRIMÔNIO LÍQUIDO (PL) da empresa.

Resumindo: Patrimônio Liquido = ativo - passivo.

Como devo verificar o patrimônio líquido?

O patrimônio líquido de uma empresa boa deve ser crescente. Não é que sempre deve estar em crescimento nos 4 balanços do ano, uma vez ou outra ele pode manter constante ou até mesmo ficar baixo, o interessante é que em um período prolongado ele seja ascendente. Pode ser observar no período de 5 anos, 10 anos ou mais; Quanto mais tempo for possível verificar melhor. Com isso sei se patrimônio líquido da empresa está evoluindo.

Como exemplo o patrimônio líquido de 2 empresas (imagem do site: http://fundamentus.com.br)

Aqui  a WEGE3:

Aqui a PETR3:

Pelo gráfico fica claro qual empresa com o Patrimônio Líquido ascendente.

Esse é um dos indicadores que me norteia para escolher uma empresa boa para investir.

Claro que não é o único indicador, para decidir uma compra. Se esse indicador não for ascendente, em um primeiro momento, não tenho a empresa como uma opção de investimento.
Se for ascendente por um período de no mínimo 4 anos consecutivos a empresa é uma escolha para outros estudos.

Observe no gráfico abaixo: em 2008 o patrimônio líquido era de 1.500.000.000 em 2017 o patrimônio liquido  foi para mais de 6.000.000.000 No meu ponto de vista esse é um bom indicador. 

Novamente a WEGE3:


Então nesse primeiro momento falamos sobre  o patrimônio liquido, no próximo post daremos continuidade com outro sindicadores.